第三批19个违法违规股东名单曝光!首次点名自然人股东 涉及这些金融机构© Reuters. 第三批19个违法违规股东名单曝光!首次点名自然人股东 涉及这些金融机构

财联社(北京,记者 高萍 )讯,今日,银保监会通报了第三批银行保险机构重大违法违规股东名单,共计19个。被点名的股东中首次出现自然人股东。此外,本次通报还单独提及了信托公司股东存在的问题。

记者通过天眼查不完全统计,此次被点名的19个违法违规股东涉及辽宁建平农村商业银行股份有限公司、华海财险、四川信托、华信信托等多家金融机构。

据银保监会介绍,此次所公布股东的违法违规行为主要包括:入股资金来源不符合监管规定;存在涉黑涉恶等违法犯罪行为;编制提供虚假材料;股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金;拒不按照监管意见进行整改,不配合监管部门开展风险处置;违规将所持股权进行质押融资。

涉及信托、农商行、保险公司等多家金融机构

记者查询发现,19家被点名股东中,北京翔瑞思科技创业投资有限公司等10家公司均为华信信托股东。据了解,今年2月,大连市公安局发布通报称,华信信托投资人多次向相关部门举报华信信托及相关人员涉嫌经济犯罪。公安机关通过调查发现,华信信托及相关人员涉嫌违法发放贷款、背信运用受托财产等犯罪行为。华信信托同月公告称,因公司治理机制失效,违法违规经营,信用风险和流动性风险突出,其正在监管部门和地方政府指导下开展风险处置工作。

四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品(集团)有限责任公司以及汇源集团有限公司等四家被点名公司均系四川信托股东。2020年12月,四川银保监局发布消息称,四川信托违反审慎经营规则,背离受托人职责定位,将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。在监管部门责令整改后,相关股东拒不归还违规占用的资金,严重危及该公司稳健运行,损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。因而,上述4家股东被采取强制监管措施,限制行使股东权利。

另外,被点名的中新通用投资控股集团有限公司、江苏省装饰工程集团有限公司为辽宁建平农村商业银行股份有限公司股东。记者查询发现,2020年6月,辽宁建平农村商业银行股份有限公司曾因多项违规行为收到罚单,被罚金额达到200万元,被罚原因之一为“主要股东以非自有资金入股”。此外,江苏省装饰工程集团有限公司还是吉林大安农村商业银行股份有限公司的股东。

据天眼查显示,被点名的自然人股东乜建军,其与青海平安大通村镇银行股份有限公司的一位历史股东同名;此外,格尔木融易小额贷款有限公司的股东之一也名为乜建军。

青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐保互联科技有限公司曾为华海财险股东。天眼查显示,青岛神州万向文化传播有限公司已于2019年7月注销。据了解,2018年2月,原保监会曾发布撤销行政许可决定书称,华海财险上述两家股东在2016年增资申请中隐瞒关联关系、提供虚假材料,决定撤销相关批复。

信托公司股东问题被单独点名

2020年,银保监会进行覆盖全部商业银行和保险公司的公司治理监管评估,开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作,整治资本不实、股权代持、股东直接干预公司经营和通过不当关联交易进行利益输送等违法违规行为。此前,银保监会已分两批次向社会公开了银行保险机构重大违法违规股东。

记者通过比对发现,相比较前两次通报的违法违规问题,本次通报的问题类型有所增加。

信托公司股东违法违规的问题被首次单独提及。用益信托研究员帅国让表示,部分信托公司治理存在不足,公司股东责任不明确,股东与关联方存在不合规的关联交易等问题。信托业股权管理乱象导致部分信托公司风险事件频发,损害了投资者的合法权益,也在一定程度上阻碍了信托业长久健康发展。此前银保监会发布了《信托公司股权管理暂行办法》,对相关问题予以了重点规范。此次点名无疑也将对相关违规行为具有一定的震慑作用。

此外,记者发现,关联交易中存在的违规问题、编制或者提供虚假材料问题、入股资金来源不符合监管规定以及存在涉黑涉恶等违法犯罪行为问题,属目前公布的三批股东违法违规的常见问题。

针对关联交易中极易存在违规行为的问题,招联金融首席研究员董希淼认为,监管部门需予以进一步规范。他强调要充分发挥董事会关联交易委员会的作用,对关联交易加强审计,提升关联交易信息披露的透明度。

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