“中国50”后,中金财富再推“微50”,这一局如何布?中金财富董事总经理梁东擎详解© Reuters. “中国50”后,中金财富再推“微50”,这一局如何布?中金财富董事总经理梁东擎详解

财联社(北京,记者高云)讯,近日,中金财富“微50”发布会暨2021年二季度资产配置策略会线上举行,中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎参会并发表演讲。

梁东擎表示,在中金财富微50服务中,客户可以根据稳健、平衡、进取等不同风险偏好定制自己的配置,简而言之,选择一个合理的阵容搭配,应对市场的波动,最终形成一个整体的配置打法,而不是单独用某一个资产来完成财富的增值需求。

梁东擎总结称,第一,要相信复利,美国200年100万倍的回报,年化收益率才6.7%,慢就是快,快就是慢;第二,要相信配置,敬畏市场,不要去赌一个资产、一个方向;第三,要相信专业,借助专业财富管理机构的信息优势;第四,要相信应对,不断提升自己认知,在这个变化的时代,抓住那些不变的东西,这就是一起把握的未来的机会。

中金财富微50服务定位于为中高端客户提供一站式资产配置投资顾问服务,基于以“中国50”为代表的中金财富研选产品池,为不同风险偏好的投资者提供一站式资产配置解决方案。在微50服务中,中金公司/中金财富向客户提供投资于集合资金信托计划(均为FOF产品)的配置建议。

以下为梁东擎演讲实录:

熟悉中金的朋友可能都知道,我们在2019年10月18日发布了中国50业务,时至今日规模已经达到248亿。中国50是中金财富推出的针对超高净值客户的定制业务,门槛是1000万起,很多朋友都说,你们能不能门槛低一点,要不我也投不起。为了解决客户的痛点,让中国50服务惠及更多的财富人群,所以今天我们要发布的微50业务,把1000万的门槛变成200万上车。

近期国内外市场动荡比较厉害,很多朋友都说,到底现在怎么投资,要想想明白这个问题,先要记住的第一件事情就是先抬头看看路,“从无房不富到无股不富”已经成为有钱人圈里的共识,当然最近这一年房价又涨了涨,很多朋友还想着搭上房价上涨的末班车,引用张勇总的一句话,与其去挤末班车,不如看看那辆车是头班车,跟上未来经济的转型增长,怎么想想搭上”头班车”。

虽说“无股不富“,但是炒股票,想赚钱真是不容易,要不然也不会有”牛市就是韭菜的收割机“这种说法,这几年很多朋友也越来越专业,开始投资基金,那投资基金效果怎么样呢,根据我们从支付宝查到的大数据,业内几个公认水平很高的基金经理管理的基金,居然50-80%的客户的持有期收益是负的。

到底炒股还是炒基呢,答案其实是配置。

咱们就以刚刚过去的2020年为例,去年是一个牛市,如果真的一笔钱年初拿到年尾,那应该赚30%都不止,但是即使一个牛市中,依然会出现股市涨涨跌跌,很容易出现1月进场,3月离场,7月追高,10月斩仓的情况,如果这么操作,去年肯定是亏损的。

中金财富推出中国50就是为了破除“牛市就是韭菜收割机”“基金赚钱基民不赚钱”两大魔咒,那我们效果怎么样呢? 经过我们的统计,成立一年以上的“中国50”专户,98%客户都获得正收益,70%客户获得了20%以上的回报。

那么什么是中国50呢,(1)精选我们认为靠谱的50家管理人作为底层资产,让靠谱的人帮我们赚钱;(2)建立账户根据客户的个体情况进行配置,比如比较进取的客户可以多放一点股票产品,比较稳健的客户可以多放一些债券产品;(3)通过专业团队帮助客户做好配置和动态管理,我们建立了CIO Office、产品研究团队、投资规划团队为客户提供一站式一体化的专业服务。

同时我们也在不断思索,怎么能够让中国50惠及更多的客户。

这就是我们推出微50的原因,虽然200万的门槛还不算很低,但是已经比1000万的门槛迈了一大步,同时我们同步会大力推广我们A+基金投顾1000元的配置服务,这样完成不同层级客户的完善的买方投顾配置服务体系。

在微50里,客户可以根据稳健、平衡、进取等不同风险偏好定制自己的配置,昨天看到有朋友用王者荣耀比喻,固收就好像坦克,走的慢,肉厚,市场跌血掉的很慢;权益就像射手,进攻型特别强,但是一波市场波动掉血掉的特别快;分散风险的钱比如CTA好像辅助,在射手快不行的时候赶紧给他补点血。

总之,选择一个合理的阵容搭配,应对市场的波动,最终形成一个整体的配置打法,而不是单独用某一个资产来完成财富的增值需求。

我们也会有专业的团队来协助客户完成配置,同时提供投后服务,不断的适应市场的变化。

最后我们想说的是,没有人能赚到认知以外的钱,而中国50、微50都是通过组合配置模式,共同提升我们和客户的认知,希望能够不断完善财富管理行业的转型升级。

我们也总结了16个字,送给我们的客户,第一,相信复利,美国200年100万倍的回报,年化收益率才6.7%,慢就是快,快就是慢;第二,相信配置,敬畏市场,不要去赌一个资产、一个方向;第三,相信专业,借助专业财富管理机构的信息优势;第四,相信应对,不断提升自己认知,在这个变化的时代,抓住那些不变的东西,这就是我们希望和客户一起把握的未来的机会。

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